Dernière mise à jour : 29 janvier 2026

1. Cadre réglementaire

En tant qu’acteur du commerce de métaux précieux, EPO GOLD VIVIENNE est soumise aux obligations de la législation française et européenne en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Ces obligations découlent notamment :

• Du Code monétaire et financier (articles L.561-1 et suivants)
• De la directive européenne 2015/849 (4e directive anti-blanchiment) et de la directive 2018/843 (5e directive)
• Des lignes directrices de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et de TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers Clandestins)

EPO GOLD VIVIENNE applique ces dispositions avec rigueur afin de garantir la transparence et la sécurité de toutes les transactions réalisées au sein de son comptoir.

2. Nos obligations

Dans le cadre de la réglementation LCB-FT, EPO GOLD VIVIENNE est tenue de :

Vérifier l’identité de ses clients

Avant toute transaction, nous devons procéder à l’identification formelle de chaque client. Cette vérification est obligatoire et non négociable, quelle que soit la nature ou le montant de l’opération.

Connaître l’origine des biens

Nous nous assurons que les objets précieux présentés au rachat sont la propriété légitime du vendeur. Des justificatifs peuvent être demandés selon la nature et la valeur des biens.

Assurer une vigilance constante

Nous appliquons des mesures de vigilance adaptées à chaque situation, conformément à l’approche fondée sur les risques prévue par la réglementation.

Déclarer les opérations suspectes

En cas de soupçon, nous sommes tenus de signaler les opérations à TRACFIN, conformément à nos obligations légales de déclaration de soupçon.

3. Données et documents requis

Pour toute opération de rachat, les informations et documents suivants sont requis :

Identité du client

• Pièce d’identité valide : carte nationale d’identité, passeport ou titre de séjour en cours de validité
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d’énergie, avis d’imposition, quittance de loyer)

Coordonnées bancaires

• RIB/IBAN au nom du client pour les paiements par virement bancaire

Informations sur l’opération

• Nature et description des objets présentés
• Origine des biens (héritage, achat personnel, cadeau, etc.)
• Montant de la transaction

Documents complémentaires (selon le cas)

En fonction du montant ou de la nature de l’opération, des documents supplémentaires peuvent être demandés :

• Facture d’achat originale
• Certificat d’authenticité
• Attestation notariale (en cas d’héritage)
• Tout document justifiant la propriété légitime des biens

4. Moyens de paiement

Les modalités de paiement sont encadrées par la loi :

• Paiement en espèces : limité à 1 000 € par transaction pour les résidents français (article D.112-3 du Code monétaire et financier)
• Virement bancaire : obligatoire pour tout montant supérieur à 1 000 €, effectué sur un compte au nom du client

Le paiement est effectué immédiatement après acceptation de l’offre par le client.

5. Conservation des données

Conformément à la réglementation, EPO GOLD VIVIENNE conserve les documents et informations relatifs à l’identité des clients et aux transactions réalisées pendant une durée de 5 ans après la fin de la relation d’affaires ou l’exécution de la transaction.

Ces données sont conservées de manière sécurisée et ne sont accessibles qu’au personnel autorisé et aux autorités compétentes dans le cadre de leurs missions légales.

6. Garanties pour nos clients

EPO GOLD VIVIENNE s’engage à :

• Protéger la confidentialité de toutes les informations collectées dans le cadre des obligations LCB-FT
• Ne jamais utiliser ces données à des fins commerciales ou marketing
• Respecter vos droits d’accès, de rectification et de suppression conformément au RGPD (dans les limites des obligations légales de conservation)
• Former notre personnel aux procédures de vigilance et de détection

La collecte de ces informations est une obligation légale qui s’applique à tous les professionnels du secteur des métaux précieux. Elle vise à protéger l’ensemble des acteurs contre les risques de blanchiment de capitaux et de financement d’activités illicites.

7. Registre des objets mobiliers

Conformément aux articles R.321-1 et suivants du Code pénal, EPO GOLD VIVIENNE tient un registre de police (livre de police) dans lequel sont consignées toutes les opérations de rachat :

• Description détaillée des objets acquis
• Identité du vendeur
• Date et montant de la transaction
• Numéro de la pièce d’identité présentée

Ce registre est tenu à la disposition des autorités compétentes (police, gendarmerie, douanes).

8. Contact

Pour toute question relative à nos obligations LCB-FT ou aux documents à fournir, n’hésitez pas à nous contacter :

EPO GOLD VIVIENNE
47 Rue Vivienne, 75002 Paris
Téléphone : 01 40 26 21 03
Email : contact@epo-gold.fr

Notre équipe est à votre disposition pour vous accompagner et répondre à toutes vos interrogations avant votre venue en boutique.